杨锡锋

专注婚姻家庭案件10多年

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90后美女诈骗40万人跑路,揭秘300亿金融骗局细节

专栏:刑事 2017-07-05 33022 9 原创

诈骗300亿 头目竟是90后高颜值美女

今日,一90后美女刷爆了金融界朋友圈。不是因为这名美女国色天香,也不是因为什么炫富、整容、小三、被包养等花边新闻,而是因为这名年轻女子过人一等的“赚钱能力”。

张雪娇,当红金融传销公司IGOFX中国区代理人,随着虚假外汇交易平台IGOFX崩盘,这位1991年生的高颜值美女也随即逃逸,仿佛泡沫一样消失了。

止损设置如同虚设 40万人血本无归

IGOFX事件爆发得可谓诡异,据投资了IGOFX的客户称,IGOFX金牌基金经理大V在英国大选至英镑/美元下跌200点以上的情况下不仅没有采取避险措施,还有违常理地重仓做多英镑,导致下单仅7分钟就亏损90%以上。而他们的账户在设置了止损的情况下,仍被爆仓,大多数人亏得血本无归,而大V却只亏了5万元。不久,IGOFX平台网站及后台已不能打开。

据统计,IGOFX在进入中国仅仅半年左右的时间里,疯狂发展下线40余万人,受害人总计被骗金额高达50亿美金,合人民币300多亿!

高大上“外汇平台” 实质是传销陷阱

IGOFX新概念外汇平台,中文名“一盛金融”,自称来自新西兰。IGOFX号称其平台操盘团队拥有3年平均每个月收益在15%-40%的收益率战绩。

IGOFX至今没有任何可靠的产品或服务,而是不断发展会员和代理,依靠会员的资金投入盈利。根据会员投资资金的不同被分为多个等级,每个等级的会员获得不同比例的分红。

历史总是惊人相似,除了IGOFX,其实在早前被曝光卷款12亿美元的API和上亿资金的EUROFX,还有之前曝光的OXP、UBE、HPC、CNN等,以及瑞士API,莫顿外汇,JJPTR(解救普通人),均是打着高科技、海外金融投资等高大上名目,实质却是一个个骗财陷阱。

慎防光环底下的金融陷阱

除了这些高大上的“海外投资”陷阱,即使在国内知名金融机构内也难免被“套路”。早前民生证券34亿假理财案同样是在所谓“新三板”的包装以及民生证券的名牌金融机构光环下悄然发生。

2015年9月,民生证券爆出山西太原长风街营业部原总经理许静涉嫌伪造公章、虚构新三板投资项目诈骗投资者的事件。投资者到民生证券要求兑付投资合同时被告知该合同、公章及理财项目均为伪造,与民生证券无关。该案件涉及投资金额高达34亿,涉及受害投资者过千人。

许静被判刑后已无还款能力,投资者认为既然是在民生证券营业部内公开签订的合同,由民生证券高层加盖了民生证券公章,已构成表见代理,投资者有理由相信许静的行为代表民生证券,民生证券应担责。2017年6月,投资者把民生证券告上法庭。

作为投资者,除了在事后使用法律手段追究金融机构责任,维护自身合法权益外,在投资前必须认真审查合同及投资项目真实性,或请专业律师进行风险评估,以避免损失。

律师建议:金融骗局套路要看清

据天穗律师事务所整理统计,金融骗局一般有以下“套路”,投资者在投资前要注意辨析:

(1)监管信息模糊甚至无效

空壳公司及虚假项目一般会隐瞒其监管方面的信息,比如IGOFX网站显示的监管信息为瓦努阿图监管,证券牌照,有效期一年,2017年7月到期,除了公司名字,瓦努阿图监管局查不到IGOFX公司的股东或其他任何信息。

(2)熟人推荐别掉以轻心

不管是IGOFX快速扩张的会员,还是民生证券“许静案”中受害的投资者,均表示是通过熟人、大学同学、亲戚的推介接触到该项目的,同时因为是熟人推荐,所以在对于项目真实性上的考查会较为宽松,很多时候仅仅是听了介绍人一面之词便参与投资。

(3)铺天盖地的软文宣传

在网络上搜索IGOFX,除了目前爆出的崩盘新闻外,大多数都是宣传IGOFX的软文,甚至有关质疑“IGOFX是骗局吗”的文章均为推荐文章。

(4)以新概念为噱头,混淆概念掩盖风险

民生证券“许静案”中涉案虚假项目为某“民生证券新三板业务”,而IGOFX宣传的则是新概念外汇跟单。均是利用投资者对“新业务”、“新项目”、“新科技”等范畴不了解,互联网上相关信息缺乏,即使投资者察觉到风险,也被业务员以“与以往的不同,这次风险更低、更安全”忽悠过去。

(5)拉新客分佣金

为了扩张资金吸存数量,一般会告诉投资者多推荐朋友、亲戚过来,并以一定的佣金返还作为利诱,对此投资者一定要慎重考虑。

骗徒的手法总是层出不穷,不管是小额理财,还是大额投资,在进行任何金融活动前,投资者都应该尽量审核项目真实性及评估投资风险是否在自己的承受范围之内。切勿在缺乏金融及法律知识的情况下轻信一家之言盲目投资,必要时可以咨询专业律师意见,由专业律师从审核项目真实性、评价投资风险到合同审查等每一个步骤为你把关,避免损失。

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